Hvorfor vente?
Prøv gratis i 14 dage.
Adgang til alle funktioner
Gratis support
Gratis gennemgang af programmet
Kræver ikke kreditkort
Ingen binding
Ingen opstartsgebyr
Hvorfor vente?
Prøv gratis i 14 dage.
Adgang til alle funktioner
Gratis support
Gratis gennemgang af programmet
Kræver ikke kreditkort
Ingen binding
Ingen opstartsgebyr
KYC - Kundekendskab
KYC - Kundekendskab
FFlow er et nemt værktøj til udførelse af kundekendskabsprocedurer for virksomheder,
som er underlagt Hvidvaskloven.
som er underlagt Hvidvaskloven.
Funktioner
Funktioner
Vi har samlet alle funktioner til brug for udførelse af kundekendskabsprocedurer i ét program, der kan lette processen og give tidsbesparelse ved onboarding af nye kunder og ved løbende overvågning af eksisterende kunder.
Ensartet tjekliste på hver kunde, afhængig af risikotype
Indhentning af data tilknyttet CVR registret på den enkelte kunde og efterfølgende automatisk opdatering samt notifikationer om ændringer i registret
Automatisk kontrol af personer til PEP liste
Automatisk kontrol af personer og virksomheder til EU sanktionsliste
Let indhentning af ID oplysninger mv.
Overskuelig risikovurdering på kunder, som kan tilpasses i forhold til din virksomheds egen risikovurdering
Overholdelse af kravet om løbende kundeovervågning med fastsatte intervaller med udgangspunkt i kundens risikoprofil
Overholdelse af noteringskravet af underretninger til Hvidvasksekretariatet
Krypteret overførsel samt opbevaring af følsomme dokumenter mellem din virksomhed og kunden. GDPR compliant.
Overholdelse af opbevaring- samt sletningskravet. GDPR compliant.
Lovpligtig logning af hændelser på kunden
Udtræk af rapporter til relevante myndigheder i forbindelse med tilsyn
Kiggeadgang til myndigheder
Email notifikationer vedrørende hændelser
API - Integration til egne systemer.
Ensartet tjekliste på hver kunde, afhængig af risikotype
Indhentning af data tilknyttet CVR registret på den enkelte kunde og efterfølgende automatisk opdatering samt notifikationer om ændringer i registret
Automatisk kontrol af personer til PEP liste
Automatisk kontrol af personer og virksomheder til EU sanktionsliste
Let indhentning af ID oplysninger mv.
Overskuelig risikovurdering på kunder, som kan tilpasses i forhold til din virksomheds egen risikovurdering
Overholdelse af kravet om løbende kundeovervågning med fastsatte intervaller med udgangspunkt i kundens risikoprofil
Overholdelse af noteringskravet af underretninger til Hvidvasksekretariatet
Krypteret overførsel samt opbevaring af følsomme dokumenter mellem din virksomhed og kunden. GDPR compliant.
Overholdelse af opbevaring- samt sletningskravet. GDPR compliant.
Lovpligtig logning af hændelser på kunden
Udtræk af rapporter til relevante myndigheder i forbindelse med tilsyn
Kiggeadgang til myndigheder
Email notifikationer vedrørende hændelser
API - Integration til egne systemer
Priser
Priser
DKK 5,- pr. klient pr. md., dog minimumspris DKK 250,- pr. md.
Gratis oprettelse af brugere
Gratis support
Gratis gennemgang af programmet
Stor virksomhed?
Stor virksomhed?
Kontakt os på info@fflow.dk for et skræddersyet tilbud.
Fremtidssikring
Fremtidssikring
I takt med fortsatte lovændringer og stigende krav fra myndigheder på Hvidvaskområdet, tilretter og implementerer vi løbende nye funktioner i FFlow, således at programmet altid er compliant med gældende lovgivning.
VÆRD AT VIDE
VÆRD AT VIDE
Generelt om kundekendskabsprocedurer
Generelt om kundekendskabsprocedurer
Virksomheder, som er underlagt Hvidvaskloven er forpligtet til udføre kundekendskabsprocedurer i alle forretningsforbindelser iht. Hvidvasklovens §10.
Kundekendskabsprocedurer er en forpligtelse gennem hele forløbet af forretningsforbindelsen med kunden og skal gennemføres på baggrund af en risikovurdering af kundeforholdet. Virksomheden skal afdække relevante risikofaktorer og eventuelt ændringer i det enkelte kundeforhold for at vurdere omfanget af de kundekendskabsprocedurer, som skal gennemføres.
Der skal således bl.a. indhentes kundens identitetsoplysninger, klarlægges ejer- og kontrolstruktur, udføres risikovurdering for hvidvask- og terrorfinansiering på kunden, kontrolleres om kunden tilhører kredsen af politisk eksponerede personer mv.. Kundeforholdet skal endvidere overvåges og ajourføres løbende gennem hele forløbet.
Kundekendskabsprocedurer er en forpligtelse gennem hele forløbet af forretningsforbindelsen med kunden og skal gennemføres på baggrund af en risikovurdering af kundeforholdet. Virksomheden skal afdække relevante risikofaktorer og eventuelt ændringer i det enkelte kundeforhold for at vurdere omfanget af de kundekendskabsprocedurer, som skal gennemføres.
Der skal således bl.a. indhentes kundens identitetsoplysninger, klarlægges ejer- og kontrolstruktur, udføres risikovurdering for hvidvask- og terrorfinansiering på kunden, kontrolleres om kunden tilhører kredsen af politisk eksponerede personer mv.. Kundeforholdet skal endvidere overvåges og ajourføres løbende gennem hele forløbet.
Hvem er underlagt Hvidvaskloven?
Hvem er underlagt Hvidvaskloven?
En række virksomheder er underlagt Hvidvaskloven, herunder udførelse af kundekendskabsprocedurer, som bl. a. omfatter følgende brancher :
Advokater
Revisorer og revisionsvirksomheder godkendt i henhold til revisorloven
Ejendomsmæglere og ejendomsmæglervirksomheder.
Skatterådgivere, andre revisorer og eksterne bogholdere.
Udlejere af virtuelle kontorhoteller.
Kunsthandlere, gallerier og auktionshuse.
Penge- og realkreditinstitutter mv.
Identifikationsoplysninger
Identifikationsoplysninger
Der skal altid indhentes identifikationsoplysninger på kunden for at etablere, at kunden er som denne udgiver sig for at være.
Hvis kunden er en fysisk person, skal der indhentes navn og CPR nummer eller andet ID nummer. Hvis kunden er en juridisk person, skal der indhentes navn og CVR nr. eller andet juridisk ID nummer. Identitetsoplysninger skal kontrolleres med dokumenter, data eller oplysninger, som er indhentet fra en uafhængig og pålidelig kilde. Der skal således indhentes kopier af f. eks. pas/kørekort & sygesikringskort på fysiske personer samt stiftelsesdokumenter, ejerbog mv. på juridiske personer.
Hvis kunden er en fysisk person, skal der indhentes navn og CPR nummer eller andet ID nummer. Hvis kunden er en juridisk person, skal der indhentes navn og CVR nr. eller andet juridisk ID nummer. Identitetsoplysninger skal kontrolleres med dokumenter, data eller oplysninger, som er indhentet fra en uafhængig og pålidelig kilde. Der skal således indhentes kopier af f. eks. pas/kørekort & sygesikringskort på fysiske personer samt stiftelsesdokumenter, ejerbog mv. på juridiske personer.
Risikovurdering af kunden
Risikovurdering af kunden
Som krav i kundekendskabsproceduren indgår udførelse af risikovurdering på kunden. Dette indebærer, at man skal vurdere risikoen for, at kunden udfører hvidvask og/eller terrorfinansiering.
Risikovurderingen skal inddrage de faktorer, som følger af Hvidvasklovens bilag 2 og 3. Bilagene opremser faktorer, der kan være tegn på henholdsvis begrænset og øget risiko.
Virksomheden kan skelne kunderne mellem kategorier med lav, mellem eller høj risiko for at vurdere, om der skal foretages lempede eller skærpede kundekendskabsprocedurer og med hvilken frekvens den løbende ajourføring af kundekendskabsprocedurerne skal udføres.
Risikovurderingen skal inddrage de faktorer, som følger af Hvidvasklovens bilag 2 og 3. Bilagene opremser faktorer, der kan være tegn på henholdsvis begrænset og øget risiko.
Virksomheden kan skelne kunderne mellem kategorier med lav, mellem eller høj risiko for at vurdere, om der skal foretages lempede eller skærpede kundekendskabsprocedurer og med hvilken frekvens den løbende ajourføring af kundekendskabsprocedurerne skal udføres.
Hvorfor vente?
Prøv gratis i 14 dage.
Prøv gratis i 14 dage.
Hvorfor vente?
Prøv gratis i 14 dage.
Adgang til alle funktioner
Gratis support
Gratis gennemgang af programmet
Kræver ikke kreditkort
Ingen binding
Ingen opstartsgebyr
